资产配置与理财规划
针对性的进行知识讲授提炼,强化财富管理顾问销售流程。
课程讲师:殷国辉 郭静
课程时长:2天
课程对象:理财经理
解决问题:把握策划有效营销活动,?#20013;?#20026;客户全面的资产配置服务,进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。… ?#38745;?#30475;更多】

课程背景:

当我们和客户沟通资产配置时,心中充满了不自信,开不了口···

当我们谈起了财富沟通时候,专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···

当我们艳羡业务高手做出高业绩的时候,听到他们分享高端客户的默契沟通和?#20013;?#26381;务的林林总总,对有价值服务能力的?#26159;?#20889;在我们的?#25104;?/span>···

时间已经到了2019年了,在这个金融市场快速发?#27807;?#26102;代,在这个专业为王呼唤资产配置的大时代,必须要培养理财顾问,使其掌握服务于客户的资产配置,懂得如何挖掘需求,把握如何策划有效营销活动,?#20013;?#20026;客户全面的资产配置服务,进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。

课程特色:

● 学员导向:把握学员需求,因难制宜做方案

● 注重实践:剖析实际案例,全心?#24230;?#23398;技能

● 强化实操:回归思考运用,知?#24230;?#28903;重运用

课程方式课程讲授60%,案例分析及实操练习40%

课程收益
内容介绍

第一讲:专业资产配置

一、资产配置介绍

1. 资产配置的重要性及其复杂性

小组?#25945;鄭?#39640;端客户投资选择的偏好

2. 资产配置模型

1)马科维茨均值—方差模型

2)夏普比?#23454;?#36164;产配置绩效评估

3)特雷?#24403;嚷实?#36164;产配置绩效评估

3. 投资风险管理

二、资产配置具体方法

1. 高端客户投资特性

1)投资领域多样

2)投资需求匹配

3)投资区域多样

2. 资产配置的工具

1)现金管理类

2)固定收益类

3)股权收益类

4)另类投资

三、资产配置策略

1. 资产配置基本流程

2. 资产配置战略与战术策略

3. 资产配置具体策略

第二讲:有效理财规划

一、高端客户识别

1. 你为什?#27425;?#27861;成交

2. 高端客户素描

二、有效需求挖掘

1. 理财需求挖掘方式

2. 需求挖掘具体方法

三、理财规划呈现

1. 企业主客户的案例分析

2. 企业高管客户案例分析

课程讲师
推荐课程
疯狂世界盃游戏